Domande frequenti sul software di controllo di gestione.
Costi, Open Banking, intelligenza artificiale, sicurezza dei dati: tutte le risposte per capire se Finexa è lo strumento giusto per la tua PMI.
Cos’è un software di controllo di gestione?
Un software di controllo di gestione è uno strumento che trasforma i dati economici e finanziari dell’azienda — movimenti bancari, fatture, scadenze — in informazioni utili per decidere: conto economico gestionale, marginalità per prodotto o commessa, previsione di cassa e KPI di settore. A differenza della contabilità, che guarda al passato con finalità fiscali, il controllo di gestione guarda al presente e al futuro con finalità decisionali. Le piattaforme moderne pensate per le PMI, come Finexa, automatizzano la raccolta e la riclassificazione dei dati, così l’imprenditore consulta un cruscotto sempre aggiornato invece di costruire report a mano su Excel.
Come automatizza Finexa il controllo di gestione?
Finexa rende il controllo di gestione automatico su tre livelli. Primo: i dati entrano da soli, grazie alla connessione ai conti correnti via Open Banking PSD2 e all’import dei documenti contabili. Secondo: l’intelligenza artificiale riclassifica ogni transazione nella categoria gestionale corretta, imparando dalle tue correzioni. Terzo: report e indicatori si aggiornano ogni giorno — conto economico, margini, cash flow previsionale a 90 giorni, KPI — e il sistema ti avvisa con alert proattivi quando un valore esce dai range che hai definito. Il risultato è che il tempo si sposta dall’alimentare i numeri all’usarli per decidere.
Finexa si integra con la mia banca tramite Open Banking?
Sì. Finexa si collega ai tuoi conti correnti tramite il protocollo Open Banking PSD2, lo standard europeo per l’accesso sicuro ai dati bancari, e supporta migliaia di banche italiane ed europee. La connessione avviene in pochi minuti: ti autentichi direttamente sul sito della tua banca, senza mai condividere le credenziali con Finexa, e autorizzi un accesso in sola lettura a saldi e movimenti. Nessuna operazione dispositiva è possibile e il consenso è revocabile in qualsiasi momento. Da quel momento i movimenti di tutti i conti confluiscono ogni giorno nella piattaforma, già pronti per la riclassificazione automatica.
Posso usare Finexa senza un commercialista?
Sì, Finexa funziona in autonomia: legge i dati bancari e documentali dell’azienda e non richiede l’intervento dello studio per produrre report, previsioni e indicatori. Detto questo, Finexa non sostituisce il commercialista — lo completa. Lo studio resta il riferimento per bilancio civilistico, dichiarazioni e adempimenti fiscali; Finexa copre la parte gestionale: margini, cassa, budget, decisioni quotidiane. Molti clienti condividono l’accesso con il proprio commercialista, che apprezza dati ordinati e aggiornati: le chiusure diventano più rapide e le conversazioni più strategiche. Se il tuo studio offre servizi di advisory, Finexa diventa il terreno comune su cui lavorare insieme.
Finexa usa l’intelligenza artificiale per riclassificare le transazioni?
Sì, la riclassificazione automatica è uno dei cuori della piattaforma. L’AI di Finexa legge la causale e la controparte di ogni movimento bancario e lo assegna alla categoria gestionale corretta: ricavi per linea, acquisti, personale, tasse, oneri finanziari e così via. Ogni tua correzione diventa apprendimento: il sistema memorizza la regola e la applica ai movimenti futuri, migliorando settimana dopo settimana. In poche settimane la precisione supera quella dell’inserimento manuale, con un vantaggio decisivo in più: la coerenza nel tempo, perché le stesse regole vengono applicate sempre allo stesso modo — la base di ogni confronto gestionale sensato.
Come funziona il cash flow predittivo?
Finexa proietta la tua liquidità a 30, 60 e 90 giorni partendo dai dati reali: scadenzario clienti e fornitori, uscite ricorrenti certe come stipendi, rate e F24, e soprattutto i comportamenti di pagamento effettivi dei tuoi clienti, che il sistema impara dallo storico. Il risultato è una curva di cassa che si aggiorna ogni mattina e un alert automatico quando la previsione scende sotto la soglia di sicurezza che hai definito. Puoi inoltre simulare scenari what-if — un cliente che ritarda, un investimento anticipato — e vederne l’impatto sulla curva prima di decidere. Le tensioni di cassa si vedono così con settimane di anticipo, quando le soluzioni sono ancora tante ed economiche.
Quali KPI aziendali posso monitorare con Finexa?
Finexa calcola automaticamente gli indicatori che contano per una PMI: EBITDA margin, margine lordo per linea di prodotto, DSO e DPO (giorni medi di incasso e pagamento), current ratio, cash conversion cycle, working capital, posizione finanziaria netta e scostamenti rispetto al budget. Ogni KPI è confrontato con i periodi precedenti e con i range target definiti per il tuo settore, e quando un valore esce dai binari ricevi un alert. Non devi guardare quaranta numeri ogni mattina: scegli i cinque o sei indicatori vitali per la tua azienda e lascia che gli altri lavorino in secondo piano, presidiati dagli avvisi automatici.
I miei dati sono al sicuro? Finexa è conforme al GDPR?
Sì. Finexa è pienamente conforme al GDPR: i dati sono trattati secondo contratti chiari, conservati su infrastrutture europee e protetti con crittografia end-to-end, sia in transito sia a riposo. Non condividiamo mai i tuoi dati con terze parti. Sul fronte bancario, la connessione Open Banking avviene tramite operatori autorizzati e vigilati secondo la normativa PSD2: le credenziali della banca non lasciano mai la banca, l’accesso è in sola lettura e puoi revocare il consenso in qualsiasi momento. In pratica, i tuoi dati con Finexa sono più protetti di quanto lo siano in molte prassi comuni, come condividere l’home banking con collaboratori o inviare estratti conto via email.
Quanto tempo serve per attivare Finexa?
Molto meno di quanto immagini: l’attivazione non è un progetto IT. La connessione dei conti correnti via Open Banking richiede pochi minuti per banca; l’import dello storico — in genere dai 12 ai 24 mesi di movimenti — avviene in automatico; la riclassificazione AI produce il primo conto economico gestionale in meno di un’ora. Il piano include una sessione di configurazione iniziale con un consulente Finexa, che personalizza dashboard, KPI e categorie di costo sulla tua azienda. Realisticamente, in una settimana hai un sistema di controllo di gestione operativo, e nelle prime due settimane affini la riclassificazione verificando le categorie proposte dal sistema.
Posso importare i dati da Excel o CSV?
Sì. Se non hai ancora attivato l’Open Banking, se vuoi caricare lo storico di conti chiusi o se hai dati gestionali extra-bancari, Finexa offre un import guidato da Excel e CSV con riconoscimento automatico delle colonne: il sistema capisce da solo dove sono date, importi e causali, e ti chiede conferma solo nei casi ambigui. I dati importati seguono lo stesso percorso di quelli bancari: riclassificazione automatica, inclusione nei report e nelle previsioni. Nella pratica molti clienti usano entrambe le strade — Open Banking per il flusso quotidiano e import da file per lo storico profondo — ottenendo così una base dati completa fin dal primo mese.
Che differenza c’è tra Finexa e un gestionale o ERP?
Sono strumenti complementari con mestieri diversi. Il gestionale o ERP registra le operazioni — ordini, bolle, fatture, magazzino — e fotografa il passato transazionale. Finexa lavora sul piano gestionale e prospettico: riclassifica i dati in viste decisionali, calcola margini e KPI, proietta il cash flow a 90 giorni e confronta consuntivi e budget. Per questo Finexa non sostituisce il tuo gestionale e non richiede di cambiarlo: si affianca, leggendo i dati bancari e documentali che l’azienda già produce. Una formula semplice per ricordare la differenza: l’ERP tiene i conti delle operazioni, il software di controllo di gestione tiene la rotta dell’azienda.
Per PMI di quali dimensioni è adatto Finexa?
Finexa nasce per le PMI italiane, con un punto ottimale tra 1 e 50 milioni di euro di fatturato: abbastanza struttura da avere numeri complessi, non abbastanza da giustificare un team di controller interno. Funziona per aziende di prodotto e di servizi, per chi lavora a commessa e per chi ha più linee di business, ed è particolarmente efficace nel manifatturiero, dove costi volatili e circolante pesante rendono preziosa la visibilità in tempo reale. Per studi commercialisti, consulenti e gruppi con più società esiste il piano Enterprise con gestione multi-azienda. Se stai decidendo ancora sul saldo del conto corrente e sui dati del commercialista, sei esattamente il profilo per cui Finexa è stata progettata.
Posso gestire budget e scostamenti con Finexa?
Sì, budget e analisi degli scostamenti sono funzioni native. Costruisci il budget economico mensilizzato e il budget di cassa direttamente in piattaforma, partendo dai consuntivi storici già riclassificati. Da lì il confronto è automatico: ogni giorno i dati reali affluiscono dai conti correnti, il sistema li allinea alle voci di budget e ti mostra gli scostamenti, evidenziando solo quelli sopra le soglie che hai definito — così la riunione mensile si concentra sulle cause e sulle decisioni, non sulla raccolta dei numeri. Puoi inoltre adottare la logica del forecast rolling, aggiornando le previsioni ogni mese sui dati effettivi per avere sempre davanti i prossimi dodici mesi.
Che supporto ricevo? Chi sono i consulenti OSM Finance?
Con Finexa non ricevi solo un software: il piano include sessioni con i consulenti di OSM Finance, la rete di consulenza aziendale da cui il progetto nasce. In fase di attivazione un consulente configura con te dashboard, KPI e categorie; nei primi mesi ti aiuta a leggere i report, distinguere il segnale dal rumore e impostare la routine mensile sui numeri; a regime resta un punto di confronto per le decisioni importanti — investimenti, listini, rapporto con le banche. È il modello in cui crediamo: intelligenza artificiale per preparare i dati, intelligenza umana per trasformarli in scelte. Il supporto tecnico in italiano è ovviamente incluso, senza costi aggiuntivi.
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